Financiële planning
Wat is een financiële planning?
Onder financiële planning verstaan wij een integraal advies waarin uw huidige financiële mogelijkheden worden afgestemd op uw persoonlijke wensen en doelstellingen. Integraal advies houdt in dat wij uitgebreid stilstaan bij de verschillende aspecten van uw inkomsten en uitgaven. Hierbij kunt u denken aan fiscale en juridische wetgeving, vermogensbeheer, financieringen, verzekeringen, sociale zekerheid en pensioenen.
Bij financiële planning maken wij uw netto besteedbaar inkomen (NBI) inzichtelijk, zowel op korte als lange termijn. Netto besteedbaar inkomen is het inkomen dat u overhoudt nadat u vaste lasten zoals belastingen, verzekeringspremies en hypotheekrente heeft betaald. Verschillende inkomensbronnen uit werk, woning, vermogen of onderneming worden hierin meegenomen om een volledige weergave te krijgen.
Met het opstellen van een persoonlijk financieel plan wordt inzichtelijk gemaakt welke gevolgen langleven, arbeidsongeschiktheid en overlijden hebben op uw consumptief besteedbaar inkomen. Naast het in kaart brengen van uw huidige voorzieningen, worden uw persoonlijke wensen en doelstellingen geïntegreerd in de planning en adviseren wij u over de mogelijkheden tot realisatie.
Voor ondernemers
Op basis een eerste intakegesprek kunnen wij de complexiteit van uw financiële planning bepalen en u een voorstel doen omtrent de werkzaamheden en de te verwachten kosten. Hierdoor is vooraf duidelijk wat u van ons kan verwachten en wat u daarvoor betaalt.
I Advies
De basis van onze advisering is een uitgebreide inventarisatie en analyse van uw wensen en doelstellingen, huidige regelingen en beschikbare middelen. Aan de hand van de uitkomsten van de gemaakte analyse adviseren wij u over de manier waarop u uw doelstellingen kan realiseren en eventuele hiaten kunt dichten.
Wanneer blijkt dat u financieel product nodig heeft, moet deze worden ingekocht. Op basis van een marktvergelijk maken wij inzichtelijk welke partij op dat moment voor u de meest geschikte (verzekerings)oplossing biedt. Hierbij analyseren wij onder meer de kostenstructuur, de dekkingsvarianten en de prijs- kwaliteitsverhouding van de producten van diverse aanbieders. Nadat u uw keuze gemaakt heeft, verzorgen wij de aanvraag en controle van de polis.
Financiële producten vergen onderhoud en moeten geadministreerd worden. De werkzaamheden hieromtrent zijn onder andere afhankelijk van de mutatiestroom en mate van dienstverlening. Bij Beheer & Administratie wordt uitdrukkelijk geen advies gegeven.
Meer informatie
Neem contact op met Mark Trouwborst, 010 - 288 44 44 of stuur Mark een e-mail.